AI시대 주식 투자 알고리즘 프로그램

상반기 가장 핫한 키워드는 인공지능 AI 쳇지피티(Chatgpt)였다고 해도 무리가 아니었습니다. 쳇지피티 출시는 올해 초 나스닥 기술주들의 끝없는 하락세를 단번에 돌려놓은 해결사이기도 했습니다. 이러한 AI기술 발전은 주식 투자에 있어서도 영향력이 커지고 있으며 알고리즘 프로그램에 의한 매매 또한 늘어나고 있습니다.

 

 

 

목차

1. 알고리즘 트레이딩이란?

2. 알고리즘 트레이딩 국내 현황

3. 알고리즘 트레이딩의 단점

4. 알고리즘 트레이딩 전망

 

알고리즘 트레이딩이란?

특정 매매기법을 프로그래밍 후 자동으로 거래가 진행되는 방식을 의미합니다. 투자자의 심리가 매수, 매도에 영향을 주거나 주문 실수 또한 반영되지 않고 오직 기계적인 트레이딩을 가능하게 한다는 점에서 장점이라고 볼 수 있습니다.

 

실제로 누적된 데이터를 기반으로 분석했을 때 심리에 좌우되는 매수, 매도보다 잘 짜인 알고리즘 매매법은 수익률과 손실을 확연히 낮춰주는 효과를 보여주고 있습니다. 국내에서는 아직 생소한 영역일 수 있지만 해외에서는 알고리즘 프로그램 매매가 점점 더 늘어나는 추세입니다. 프로그램 알고리즘을 짜는데 AI 또한 개발자를 돕고 있으며, 이는 AI를 기반으로 한 주식 투자 프로그램 개발이 활발히 늘어날 것을 예상해 볼 수 있습니다.

 

알고리즘 트레이딩 국내 현황

23년 7월 3일 KRX(한국거래소)에서는 주식 투자 알고리즘 경진대회를 개최하였습니다. 참가자 개인별로 승률이 높은 기법을 구체적으로 프로그래밍하여 높은 알고리즘을 만든 후 투자성과를 평가받는 대회입니다. 현재 다양한 증권사에서도 사용자가 직접 프로그램을 만들 수 있도록 API를 제공하고 있습니다.

 

개인 투자자의 감각과 차트 분석에 의존했던 국내 투자 시장은 이제 정교하게 짜인 알고리즘 프로그램이 주도하는 시장으로 변화하고 있습니다. 최근에는 AI를 기반으로 한 주식 매매 프로그램 업체들이 점점 늘어나고 있는 상황입니다.

 

또한 인터넷 웹사이트에서 무료로 개발자들이 공유하고 있는 실시간 프로그램도 어렵지 않게 찾아볼 수 있습니다. 하단은 예시로 보여 드리는 사이트로 '코인 차트'라는 웹사이트이며, 코인을 전문으로 하는 개발자가 만든 사이트입니다. 수익률에 대한 검증이나 데이터는 없으니 대략적인 알고리즘 트레이딩 참고용으로 확인해 보시기에 좋을 것 같습니다.

 

https://www.coinchart.kr/ai/stocks

코인 차트 > 주식 가격 예측

 

알고리즘 트레이딩의 단점 

해외에서 활성화된 프로그램 매매와 달리 일본의 영향을 많이 받은 국내 투자 시장은 여전히 기존 차트 매매법(ex : 엘리엇 파동, 일목균형표 등)을 고수하는 투자자 분들의 비율이 상대적으로 더 높습니다. 따라서 현재까지 국내 투자시장에 맞는 개별 알고리즘 프로그램에 대한 누적된 수익률 데이터가 부족한 상황입니다.

 

알고리즘 프로그램은 복잡하고 이해가 어렵기 때문에 개인 투자자는 프로그램을 짜놓은 업체에 의존할 수밖에 없으며, 우후죽순 생겨나고 사라지는 업체들에 의해 피해를 받을 수 있습니다. 또한 수익률을 과장 광고하는 업체들로 인해 투자가 아닌 투기의 마음으로 시장에 접근할 수 있습니다. 개인 투자자 본인이 기업의 향 후 미래 가치를 판단하고 장기적으로 투자하는 것이 불가능하기 때문에 가치 투자가 어렵고 단기적인 트레이딩에 치우칠 수 있습니다.

 

알고리즘 트레이딩 전망

다양한 증권사에서 사용자에게 직접 프로그램을 만들 수 있도록 API를 제공하는 추세이며, 개발자의 자유도가 점차 높아지는 추세입니다. 개발자가 어떠한 데이터를 기반으로 알고리즘에 넣어 만들었는가에 따라 수익률은 천차만별의 모습을 보일 것입니다.

 

차트를 잘 보는 개인 투자자의 분석과 감에 의존했던 기존 투자 방식은 이제 AI 시대 흐름에 맞춰 서서히 사라질 것으로 보입니다. 아직까지는 잘 짜인 알고리즘에 의해 투자한 프로그램에 대한 검증된 데이터가 부족하지만 점차 우수한 개발자들이 늘어나게 될 것으로 예상합니다. 리스크는 최소화하며 기대수익은 높이는 다양한 기법의 프로그램이 꾸준히 만들어질 것이고, 이에 따라 개발자의 실력이 어느 때보다 중요한 시대가 될 것으로 전망합니다.

 

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AI, AI, AI!

2019년 소프트뱅크 손정의 대표가 청와대를 방문해 문재인 전 대통령을 만나 4차 산업을 선도하기 위해 무엇을 집중해야 하는가에 대한 답변을 하였는데 그것이 바로 유명한 AI, AI, AI!(첫째도 인공지능, 두 번째도 인공지능, 세 번째도 인공지능)입니다.

 

당시에는 체감하기 힘든 문구였지만 이제는 AI를 기반으로 한 모든 산업군이 변화하고 있는 것을 실제 생활에서 느끼고 있습니다. 향 후 투자 시장에서도 AI를 기반으로 한 다양한 투자 알고리즘 프로그램이 생겨날 것이고 새로운 투자 시장의 혁명이 일어날 것에 대해 이제 그 누구도 부정할 수 없는 세상이 되었습니다.

 

알고리즘 프로그램의 이해를 돕기위해 작성된 글 입니다. 도움 되셨다면 로그인 없이 가능한 '공감' 부탁 드립니다.